Деньги под замкомновые правила ЦБ заставят банки проверять каждый крупный перевод
С 1 января российские банки начинают работать по обновленным правилам Центробанка, которые серьезно усилят контроль за денежными переводами. Теперь при попытке перевести крупную сумму операция может быть приостановлена, а с отправителем свяжется сотрудник банка для выяснения деталей. Это масштабное изменение направлено на борьбу с мошенничеством, но также означает, что клиентам придется чаще объяснять банкам цели своих транзакций и отношения с получателями.
При попытке перевести крупную сумму денег операцию могут приостановить. После этого с клиентом связывается сотрудник банка и задает уточняющие вопросы
Сотрудники финансовых учреждений будут спрашивать клиентов не только о цели перевода, но и о том, кем получатель приходится отправителю. Такие проверки призваны создать дополнительный барьер для злоумышленников, которые часто выманивают деньги под предлогом помощи «родственнику» или «знакомому». Новая практика становится частью повседневной банковской реальности.
Изменения связаны со значительным расширением перечня признаков, которые банки обязаны рассматривать как потенциально мошеннические. Как сообщило РИА Новости, с нового года в этот список будут добавлены новые критерии. Например, поводом для пристального внимания станет смена номера телефона, привязанного к онлайн-банку, непосредственно перед проведением подозрительной операции. Это распространенный прием мошенников, получивших доступ к аккаунту жертвы.
Также под подозрение попадут крупные переводы по системе быстрых платежей (СБП) самому себе. Злоумышленники могут использовать эту схему для быстрого обналичивания украденных средств через подконтрольные счета. Банки начнут анализировать и типичность операций для конкретного клиента: нетипичные по сумме, времени суток или частоте переводы могут вызвать вопросы.
Поводом для блокировки могут стать нетипичные для человека операции по сумме, времени или частоте переводов, отправка средств на счета из базы мошенников ЦБ и попытка провести операцию с устройства, ранее использовавшегося злоумышленниками.
Новые правила предоставят банкам четкие основания для блокировки транзакции, если получатель числится в специальной базе мошенников Центробанка или если операция совершается с устройства, которое ранее было связано с противоправными действиями. В конечном счете, все эти меры направлены на защиту средств граждан, однако эксперты признают, что они могут привести к более частым проверкам и временным задержкам при проведении даже вполне легитимных крупных платежей.
